基金子公司风险引爆 金元百利“躺枪”

2014-08-29 14:28:16 来源:网络

  一直狂飙突进的基金子公司,如今正集体暴露在地产风险之下,违约事件接二连三发生。

  在肆意追逐规模的过程中,万家共赢资产管理公司(下称万家共赢)和金元百利资产管理公司(下称金元百利)两家基金子公司双双落入了由地产开发商、金融掮客、银行职员巧妙编织的资本连环套中,这两家公司未来或为了账上冻结的5.9亿元而对簿公堂。

  目前,金元百利旗下某资管产品已形成违约,万家共赢则有8亿元的客户资金遭到挪用,其中7亿元最终能否追回仍然未知。

  华宸未来资产管理有限公司(下称华宸未来)也是“官司”缠身,旗下某产品投资标的已宣布停工并重组,兑付前景日渐渺茫,而且还因责任不清陷入与受托人的“嘴仗”当中。

  随着房地产降温,热衷地产项目基金子公司正在为前期不顾风险的规模扩张冲动买单。潘多拉盒子一旦打开,等待它们的将是怎样的命运呢?

  万家共赢“钻套”

  万家共赢股权结构:万家基金管理有限公司51%,歌斐资产管理有限公司35%,上海承圆投资管理中心(有限合伙)14%。

  一场诡异的资金挪用风波,将上海滩两家鲜有交集的基金子公司的命运骤然连接到了一起。

  鉴于账上趴着的5.9亿元资金已被银行冻结,金元百利只能无奈宣布,旗下资管产品“金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造专项资产管理计划”首期兑付延期进行。

  万家共赢方面则表示,由于事涉刑事诉讼,目前不方便透露更多细节,且待法院判决。尽管如此,经过众多媒体抽丝剥茧式的报道,这场精心策划的骗局的真相正逐渐被拼凑出来。

  诸多迹象表明,诺亚财富似乎与其参股子公司万家共赢一道,落入了由深圳景泰基金管理有限公司(下称深圳景泰)和深圳吾思基金(下称深圳吾思)实际控制人李志刚等人编织的资本连环局中。

  今年6月初,在股东方之一的诺亚财富牵线搭桥下,万家共赢高调发起成立了一款名为“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”的有限合伙理财产品,该产品期限为一年,预期收益率8%至9%。

  该产品通过万家共赢发行,诺亚财富代销,并由诺亚财富全资子公司诺邦资产担任投资顾问角色,深圳景泰负责管理。

  这一资管计划的交易结构为,通过买入深圳景泰(GP)所成立有限合伙基金的LP份额,将资金投向与中国银行云南分行有个人房贷业务合作关系的数家大型开发商的售房受益权。

  有报道称,在诺亚财富尽职调查和项目执行的过程中,均由中国银行相关部门负责人出面接待,也因此诺亚财富和万家共赢理所当然地将中国银行视为本次交易的对手方。正是这种理所当然的态度为事件后续发展埋下隐患。

  媒体调查却发现,融资方其实是云南楚雄佳泰地产(下称佳泰地产)。后者此前曾通过李志刚控制的深圳吾思,借道金元百利为旗下另外一个地产项目进行融资。

  诺亚财富和万家共赢对此却一无所知。凭借诺亚财富强大的销售能力,“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”成功筹措到10亿元左右的资金并于6月份宣告成立。据万家共赢总经理伏爱国介绍:“万家共赢方面有派人进驻这家有限合伙企业。”

  尽管做足了防范措施,该资管计划中的8亿元依旧在诺亚财富和万家共赢不知情的情况下,被挪作他用。

  经查,其中2亿元被用以偿还中国银行深圳上步支行的一个到期理财项目,而另外的5.9亿元资金却蹊跷地出现在了金元百利某只资管产品的账上。

  金元百利“躺枪”

  金元百利股权结构:金元惠理基金管理有限公司65.5%,上海益享财务顾问中心34.5%。

  金元百利也因此被卷入了这一精心运作的资本腾挪局中。按公司总裁吴自力的说法,转入账上的5.9亿元资金原是某资管计划融资方用于置换质押项目股权的保证金

  时光倒流到一年以前。2013年8月,金元百利(当时名为金元惠理)与深圳吾思联手打造的“金元惠理·吾思基金城中村及棚户区改造专项资产管理计划”宣告成立。该计划分为五期,总规模约为5亿元。

  按照约定,该计划通过购买由深圳吾思发起的“吾思十八期”有限合伙基金份额,通过中国银行深圳上步支行向融资人云南丰华鸿业房地产开发有限公司 (以下简称“丰华鸿业”)发放委托贷款,资金用于丰华鸿业位于昆明市官渡区西部的宝华寺城中村及棚户区改造项目。

(责任编辑:DF150)

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