日前，由《21世纪经济报道》和浦发银行共同主办的2014中国资产管理年会在沪举行。期间，行业大佬深入解析泛资产管理行业的发展新格局，探讨资产管理行业如何平衡创新与风控，构建健康的投资理财观念及对接实体经济建言献策，以促进中国资产管理行业长期健康发展。
近年来，在居民理财需求高涨、监管“拆篱笆”和互联网金融崛起的力量推动下，资产管理行业规模迅速增长。进入2014年，银行理财产品规模超过14万亿元、信托资产规模超12万亿元、券商资管规模6万多亿元、基金子公司规模1万多亿元，中国的资产管理行业正迎来史上首个繁荣时期。
浦发银行行长朱玉辰表示，去年仅银行发行的理财产品就达4.5万多款，比5年前翻了5倍。去年末，整个大资管行业的资产管理总规模达到约33万亿元，是同期本外币存款余额的近三分之一，占同期GDP的58%。同时，我国还有107万亿元的庞大存款规模，因此资产管理业务还有巨大发展空间。
朱玉辰表示，商业银行应努力实现五个方面的转变。首先，银行应从单一的资金中介，更多地向综合化金融服务转变。其次，银行应从“重资产”经营，向“轻资产”经营转变。具体而言，银行的资产形态必须尽快优化，更多地从信贷转向投资、从自营转向理财、从表内转向表外，才能有效控制风险资产，降低资本消耗。第三，银行应从资产持有型更多地向资产交易型转变。通过资产证券化、场内外自营投资、理财资金对接项目融资等交易类业务，银行可以在规模存量不变的情况下，用更大的流量来满足社会融资需求，扩大收入来源。第四，银行应从过于依赖货币市场，更多地向货币市场与资本市场“两手抓”转变，在直接融资领域积极作为。第五，银行应从以融资为主，更多地向融资与融智相结合转变。
在经历2008年金融危机后，全球资产管理行业正在逐步复苏，2013年全球资产管理规模达到创记录的68.7万亿美元，较2012年增长13%。海通证券总裁瞿秋平认为，去年资产管理规模的增长主要得益于全球股市的良好表现，提升了资产价值。同时，净资产流入也逐渐明显。去年净资产流入占期初资产规模的百分比达到1.6%，为2008年金融危机后最高。“总体而言，全球资产行业正往好的方向发展。中国作为新兴市场增长潜力非常巨大。”瞿秋平说，若国内居民储蓄存款年均增速为16%，即使保持当前资产管理总规模占居民存款的比例70%不变，到2020年国内资产管理行业的总规模将逾90万亿元。
关于资产管理市场未来的增长动力，瞿秋平认为主要表现在六个方面，即：养老金制度日益完善、金融脱媒与金融自由化、金融工具层出不穷、监管环境改善、互联网金融迅速崛起、房地产市场增速放缓。
光大银行副行长张华宇则表示，随着我国人口老龄化程度加深，养老居住投资的资金在不断扩展。此外，随着农村土地流转制度的改革，农民财富积累以及体制变革后的新的财富增长，会不断转化为投资理财的需求，这都是资产管理行业未来面临的极为广阔的发展空间。
张华宇指出，资产管理行业还面临资产产品转型的挑战，以及能力建设的挑战。过去十年，在我国由利率管制向利率市场化过渡时期内，除公募基金外，其他包括银行理财在内的很多资产管理产品都采取约定收益率发行的方式，管理人收取浮动业绩报酬，而投资者收取回报。这种产品形态在市场转型期发挥了利率市场化试水的积极作用，也为投资者创造了大量稳定的回报。产品形态成功转型后，比拼的就是投资交易能力。过去银行资管在发掘新投向、创设新工具、综合服务客户、管理信用风险和流动性风险等方面积累了丰富经验，形成了相对其他资管机构不同的资产配置的模型和理念，更多强调绝对回报，强调在既定投资回报基础下的风险最小化投资策略。下一步，银行资管在继续发挥这些优势的同时，必须转变做融资、做债权、赚利差为主题的思路，真正提高在资产配置、交易策略等方面的能力，为投资者创造更多维、更具成长性的回报机会。针对目前投资市场有何新动向的问题，招商银行金融市场部总经理刘小腊、工商银行资产管理部副总经理杨治宇、交通银行资产管理部副总经理罗金辉等均表示看好A股。刘小腊推荐股票加债券，他认为依照目前百姓的风险承受能力，债券为主，考虑到当前股市转暖，很多人开始把钱转入股市，最近招行设计了一些股加债产品。杨治宇表达了同样的看法，并建议“海外资产可以作为考虑配置的一部分。”罗金辉也将投资机会聚焦于股市和债市，他还指出：“中国经济下行轨迹其实没有结束，利率是长期走低的过程，这时投债应该考虑长期配置。”
不过，泰康资产管理有限责任公司首席风险官彭聪认为需要均衡的资产配置，长债、长股、非标投资，都要涉及。
太平资产管理公司副总经理郭林则选择海外投资，他的建议基于两个判断：一是金砖国家高速发展的模式已经结束，未来5到10年资本向以美国为代表的发达经济体回流的趋势是确定的。二是总体来看，中国居民的财富中，外币资产配置比较低。
(责任编辑：DF150)
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