基金系QDII风格激进
首只股票型QDII基金——南方全球精选配置基金一天募集490亿元,这一成绩加快了各家取得相关资格的基金公司推出QDII产品的步伐：华夏全球精选基金于9月27日发行,嘉实QDII基金和上投摩根QDII基金也整装待发。
我们已经进入了一个全球资本加速流动的时代,全球范围内的投资机会此起彼伏。如何让投资者实现足不出户即可分享全球经济发展的收益,基金系QDII产品无疑是目前最具吸引力的。
相比以往的各大银行推出的QDII理财产品,基金系QDII产品的最大优势就是“激进”的投资策略。没有风险就没有收益,但是基金系QDII所有的回报和业绩,都需要考察是在多大的风险层面上取得的。据有关海外机构的保守统计,通过投资基金系QDII理财产品,比直接投资发达资本市场的收益高出7%至8%。
各大产品各有侧重
从目前已经披露投资方向的QDII产品来看,各个产品都有自己的特点,这就直接决定了其风险和收益的不同。对此,投资者应该密切关注。
南方全球精选配置基金在发达市场通过投资最具市场代表性的指数基金来获取便捷、稳定、长期的平均收益；在新兴市场通过投资指数基金和主动管理的股票基金来最大限度地分享新兴市场的超额收益；在香港则直接投资股票,力争通过择股择时获得超额收益；华夏全球精选基金主要通过在全球范围内进行积极的股票投资,追求在有效控制风险的前提下实现基金资产的稳健、持续增值；嘉实首只QDII基金将主要投资于在香港交易所上市的股票,以及在新加坡交易所、美国NASDAQ、美国纽约交易所等上市的在中国有重要的经营活动的上市公司的股票,业内人士称其为“海外中国股票”；上投摩根QDII基金主要投资于韩国、新加坡、印度以及澳洲等地的亚太资本市场,比例不低于80%。
两大阵营产品比较
QDII产品目前有两大阵营,即银行系QDII和基金系QDII,两者还是有一些区别。
银监会规定了投资股市的资金不得超过理财产品总资产净值的50%,而基金系QDII产品则没有这一限制,理论上,其投资于股市的比例可以达到100%。目前,与银监会签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的只有香港证监会,因此银行系QDII只能投资港股；而与证监会签订备忘录的国家和地区有30多个,因此基金系QDII的投资范围基本上可以锁定全球主要市场。
面对银行系QDII产品最低认购额从5万、10万到30万不等的高门槛,不少中小投资者只能望门兴叹。相比之下,基金系QDII的投资门槛要低很多,大部分的QDII产品最低认购额只有1000元人民币。目前看来,上投摩根拟定的1万元起点,在基金系QDII中算高的,但相对于银行系QDII的申购起点,无疑仍为大众化产品,更便于普通投资者的参与。
在投资策略上,基金系QDII产品比较“激进”,银行系QDII产品比较稳健。如建行最新的QDII产品“摩根富林明亚洲创富精选”,主要投资于摩根富林明资产管理旗下的与亚洲国家以及澳大利亚经济相关的基金产品。投资基金而不是直接投资股票,显示出银行理财产品的稳健性,既分散风险,又可以分享海外基金的高收益。
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