当前中资银行国际布局的现状根据中国银行监督委员会年报统计,截至2013年底,16家中资银行业金融机构在海外设立1000多家分支机构,横跨亚、美、欧、非等6大洲,逐步在世界各大重点地区架设好了初始的业务格局。
颜色革命,指的是21世纪初期在前苏联地区发生的以和平或非和平方式夺取政权、以颜色命名的政治斗争形式。2003年11月格鲁吉亚率先爆发“玫瑰革命”,随后颜色革命风暴逐渐成蔓延之势。2004年11月在乌克兰爆发了围绕总统大选的“橙色革命”。2005年3月在中亚的吉尔吉斯斯坦,产生了围绕议会选举的“郁金香革命”。2014年2月乌克兰再度爆发政治冲突。不管这些颜色革命成功与否,它们都对本国的政治经济产生了重要影响,同时还对国际化进程不断加快的中资银行而言,有着重大意义。
当前中资银行国际布局
的现状
作为中资银行走向国际市场的主力,中国银行是最早开展海外业务的中资银行,有着成熟而丰富的海外业务经历。该银行于1917年在香港设立第一家分支机构并实现中资银行海外业务零突破开始,逐渐承担着国家对外经贸的重要职责。1997年后,相继在欧洲、美国、日本等地成立分行。2003年,中国银行进行股份制改造。目前,中国银行的业务重点主要集中在欧洲、北美以及东南亚地区,鲜有业务涉及前苏联地区国家。
虽然中国工商银行的国际化步伐远不如中国银行,但是其后续发展势头迅猛。以1992年工商银行设立新加坡分支机构为起点,此后相继在俄、美、欧等国家和地区设立分支机构。2005年,工商银行成功实现股份制改革,并于2006年实现上市。此后,工商银行还相继在中国澳门、印尼、南非等地开展并购业务,加快海外扩张步伐。截至2013年6月末,工商银行在39个国家和地区建立了388家机构,覆盖国家数量和境外机构数量分别较2008年增长1.6倍和1.9倍,基本形成了连接亚非拉欧美澳六大洲和主要国际金融中心的全球化网络布局,但是在前苏联地区国家则显示出业务薄弱的特点。
中国建设银行的海外业务始于20世纪90年代。1991年建设银行在英国伦敦开设了第一家海外分支机构,此后在香港地区设立了第一家境外分行。随着中国对外开放力度的不断加大,建设银行也逐渐加快了海外业务的扩展步伐。建设银行业务范围涵盖亚、欧、非、美、大洋等主要国家和地区。
作为1951年成立的首家国有商业银行,2009年中国农业银行成功进行改制,并于2010年在上海与香港实现同步上市。虽然中国农业银行在海外业务拓展方面步伐缓慢,但却呈现不断推进的态势。目前,中国农业银行在全球拥有一些境外分行、境外代表处、海外控股公司和境外子银行。
除了上述4家主要商业银行以外,参与国际金融业务的还包括国家政策性银行。由于不以营利为主要目的,这些银行机构依托政府提供的资本金,以参与国际金融合作或投资项目为手段,以服务国家利益为主。目前,这些政策性银行主要通过投资兴建基础设施以及贷款的方式参与他国的经济建设,其国际业务布局也大都集中在前苏联地区以及非洲等与中国有着传统外交关系或能源丰富的国家。
从上述对中资银行国际布局现状的论述来看,非政策性中资银行的主要业务布局重点大都集中在美、欧、亚等经济发展较为成熟的地区,相比之下,前苏联地区国家并没有成为非政策性中资银行的布局重点,加上这些地区处于转型期往往容易走向政治经济动荡,所以,某种程度上,这也削弱了非政策性中资银行对这些国家或地区的投资热情。
颜色革命对中资银行国际布局带来挑战
颜色革命国家与中国有着长期的合作与交流。自苏联解体以来,我国长期与这些国家积极发展友好协商关系。“9 ·11事件”后,席卷前苏联地区的“颜色革命”,使得该地区局势趋于复杂。2014年2月,乌克兰爆发国内冲突,导致俄罗斯与西方国家冲突不断,引起我们对包括中资银行在内的中国投资与合作项目遭到损失的关注。
如前所述,处于敏感地带的前苏联地区国家基于各方面的因素,还没有成为四大银行的业务重点,再加上这些地区蕴含着丰富的石油和天然气能源,因此,我国政策性银行往往成为这些地区的投资与合作项目等业务主力军。由此可知,在这些地区爆发的颜色革命,对中资银行产生的影响也基本上限于政策性银行的投资与合作项目。
首先是对能源投资合作项目的挑战。根据中国行业研究网,截至2013年,国家开发银行在中亚与俄罗斯的贷款余额为491亿美元,主要涉及能源、电力、交通、金融等领域；在东欧,国开行与乌克兰国家石油天然气公司签署协议,支持乌克兰能源项目。中国进出口银行则为哈萨克斯坦提供信贷支持炼油厂石油加工等能源合作项目,并对乌兹别克斯坦的能源企业提供优惠贷款等。如果这些针对能源的投资项目由于颜色革命而受到影响,除了给银行本身带来影响外,还将影响中国与这些国家的能源合作,并影响到中国的能源供应链。也许颜色革命的爆发在短时期内不会对中国产生太大的影响和损失,但从长期来看,则对中国的整个能源布局产生重大的影响。
再者是对基础设施合作项目的挑战。处于转型期的前苏联地区国家,国内市场还没有成熟,经济结构不够完善,各部门之间发展不均衡,经济建设方面资金匮乏,因此需要通过引进外资促进经济发展。目前,国家开发银行对中亚国家的合作除了能源设施以外,还包括电信、公路等基础设施。中国进出口银行则为塔吉克斯坦公路项目提供资金支持,为巴基斯坦喀喇昆仑公路升级提供优惠政策。这些基础设施项目一旦受到类似颜色革命事件的影响,将给中资银行造成不可估量的损失。
最后是对金融合作项目的挑战。尽管前苏联地区国家初步建立了现代金融体系,但系统风险比较高,调控结构的能力不完善,所以与这些转型国家进行金融合作,有利于实现我国人民币国际化。例如,国家开发银行已经向哈萨克斯坦开发银行提供了数亿美元的贷款用于国民项目的建设与支持。2012年,中国人民银行与乌克兰国家银行签署双边货币互换协议。国家开发银行和中国进出口银行均与塔吉克央行签署了双边合作协议,主要包括促进双方在银行结算、法律法规以及技术培训方面的合作。假如颜色革命的梦魇再度在这些国家上演,那么将对中资银行和人民币的国际化进程造成不良后果。尽管颜色革命对中资银行的国际布局带来一定的挑战,但是由于这些影响和挑战基本上限于国家政策性银行,对其他中资银行的损害很微小。可是由于这些发展中国家正处于经济发展的前进阶段,因此在颜色革命带来的挑战中,也蕴含着中资银行在这些国家和地区发展的机遇。
商业银行推进国际化进程
仍有很多空间
由于颜色革命对中资银行国际布局造成的挑战大都锁定在国家政策性银行,因此,对于业务重点基本上集中在欧美、东亚主要地区的四大商业银行以及其他商业银行而言,在上合组织的框架内开展与这些国家的金融合作,拓展业务范围,推进人民币国际化进程,将是难得的机遇。
首先,利用中国与前苏联地区国家的传统外交关系,加大合作力度,支持跨区域性金融合作,在上海合作组织的框架下,加强与这些国家在金融领域的信息交流、人员培训以及机制平台建设方面的合作,建立中国人民银行与各国央行的对话沟通机制,为中资银行在这些国家开展金融合作搭建坚实的平台。
第二,积极推动四大商业银行等非政策性中资金融机构开展与前苏联地区国家双边或多边金融合作,建立货币政策协调机制,强化金融信息交流、风险监控和信用担保机制。同时鉴于这些国家正处于国家经济转型阶段,可以考虑在国家或区域开发目的的基础上,推动中资银行与这些国家的银行合作建立基础性设施建设项目的金融机构安排。此外,基于中小企业在国家经济建设过程中的重要作用,还可以推动有着充足资本的中资银行在小额贷款、中小企业融资方面与前苏联地区国家进行合作。
第三,由于中亚国家已经成为中国能源供应链条中不可缺少的环节,而且随着中国与这些国家在能源开发、通讯、交通等领域的合作逐步开展,可以推动有实力的中资银行或通过建立中资银行财团的方式为能源等基础设施大项目提供贷款。中资银行还可以参与前苏联地区国家的重点建设项目,加强中国因素的介入,实现这些国家与中国紧密的经济关系。
第四,由于长期以来只有中国政策性银行在前苏联地区国家内作为投资主体,因此这些国家对其他具有较强实力的中资银行了解甚少,所以,有实力的中资银行可以邀请这些国家的政府官员和大型银行高管参与各类会议,通过培训、交流等方式,加强对非政策性中资银行的了解和认识,推动长期合作关系的建立。
乌克兰危机
给中资银行带来多种影响
2014年2月开始在乌克兰国内爆发的冲突事件,导致俄罗斯与西方国家争执不断,甚至引发人们对爆发战争的担忧,更引起我国对中资机构在乌克兰的投资可能遭到损失的忧虑。可是从另一个侧面来看,虽然乌克兰危机会对中资企业造成影响,但是不管乌克兰上台的政府亲俄还是亲西方,对中国都没有根本的利益关系,因为作为转型国家,乌克兰在任何时期都需要引进大量外资推动经济建设。
第一,乌克兰危机除了会加剧俄与西方国家的战略对抗并可能缓解美国对中国的战略压力外,还使得西方国家对乌克兰的投资会产生顾虑。所以,乌克兰的政治经济局势越是困难,就越需要引进外资支持国家建设,这与中国大力推动中资企业走出国门进行跨国投资的战略相符,但我们需要重视的是,确保中资机构在乌克兰的投资不受剧烈动荡局势的影响,严格投资和贷款条件。
第二,作为前苏联的军事工业基地,乌克兰在世界军工格局中占有一席之地。持续动荡的政治局势只会削弱乌克兰军工产业和脆弱的经济基础,这对正处于经济飞速发展的中国而言,这将是难得的机遇。乌克兰需要资金刺激经济发展并改善军工产业,而中国需要技术优化产业结构,二者可以实现优势互补。
第三,乌克兰有着丰富的矿产资源,工农业基础雄厚。囿于动荡的政治经济局势,这些丰富的资源缺乏开采的技术和资金,所以,对于经济发展处于结构转型阶段且急需资源的中国而言,中乌两国在经济转型和结构改善等方面,具有很强的互补性,双方在投资合作领域蕴含着巨大的潜力。
综上所述,前苏联地区爆发颜色革命的国家正处于经济建设和发展的时期,是具有极大增长潜力的区域。尽管颜色革命可能会对中资银行在海外的投资与合作项目造成不良影响,但基于现实的国家利益需求以及长期传统的外交关系,同时鉴于该地区国家正在向市场经济过渡,普遍需要足够的金融财政支持,因此,中资银行的未来国际布局将面临着较大的发展机遇。
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