《沪港经济》记者:金融危机延续了一年多了,对中国内地来说,这是改革开放以后所经历过的第一次、也是最大的一次危机。从你的角度看,在目前宏观经济所存在的诸多不确定因素中,哪些是最应该提起重视的?
林怡仲:金融危机的破坏力虽然正在消退,但余波未了。尤其值得注意的是,美欧那些发达国家和地区金融体系中的结构性问题都还没有解决,实质化监管还很不到位。那些投行巨大的利润不是从实业、贸易中赚得的,他们最通常的做法,用行话说就是“对赌”,这种“对赌”如果仅仅是在极少数资本玩家中间进行还不要紧,但事实上他们已经把这种“对赌”推向了整个世界,所以才会引发全球金融危机。目前,这些本质上的、结构性的缺陷和漏洞并没有得到真正的弥补。所以,在这个问题上不能太过乐观。
《沪港经济》记者:目前还有一种说法,就是觉得美国经济还有再度下滑,形成双底的可能,你认为这会不会成为现实?
林怡仲:经济危机中最大的受害者是那些成熟经济国家和地区里的普通老百姓。他们不仅从过度消费、超前消费中跌落下来,而且还要为政府的救助行为买单,在那些国家和地区,普通民众的消费能力可能会持续萎缩一个比较长的时期,这是我们应该重点关注的。
相比之下,中国人可以乐观许多。我们看到,在全球经济衰退的大气候中,中国没有跟着一起衰退,最多也不过是GDP滑落了几个点,由前些年高达两位数的增长态势回到8%左右。从这个角度看,中国人完全应该具备强烈自信心——我们无论做什么事情,自信心永远是重要的。
《沪港经济》记者:经济危机成了企业经营状况的试金石,你对中国内地企业在迎受金融危机考验时的表现,是怎么看的?
林怡仲:经济环境好的时候,那些经营水准低下的企业或许也能混的不错,但经济环境一旦转冷,就会出现明显的分化。很多企业在国内看似乎做得很强,但在国际范围内去做一番比较,它的综合实力就差了很多。这场金融危机带来的启示之一,就是告诉我们:你要在全球舞台上有竞争力,就要加速改革,不断地优化管理与结构,优化人力资源。
以我们自身来说,普华永道的产品是我们为客户提供的各种智力服务,人力资源是我们最大的资产。在经济下滑,大环境变差的情况下,我们的人力资源势必会出现冗余,所以在人力资源方面必须严格遵守淘汰机制。普华永道在全球会计师事务所中位列第一,要做到这个第一,就不得不付出许多代价。
帮助企业走出去
《沪港经济》记者:近年来,随着中国经济的高速成长,国内企业“走出去”和国外企业“走进来”已经成为经济生活中的一种常态,而普华永道的分支机构遍布全球,可以为中国企业“走出去”和“引进来”起到很好的桥梁作用。
林怡仲:2009年初,当时国内各项经济指标尚未回暖,还处于经济寒冬之中,很多人还在讨论经济何时会走出谷底,但我们相信中国经济会很快恢复过来,中国企业“走出去”收购海外企业会越来越多。因此,从那时起我们就已经加紧为中国企业赴海外收购做准备。我们为此成立了专门的小组,人员是各相关业务部门抽调的。这个综合性、跨部门的小组走访了很多行业和公司,向他们介绍海外收购的现状和前景,在我们的努力之下,这些中国企业在海外收购方面获得了喜人的成绩。
至于说把外国企业“引进来”,这方面的工作我们更是从来没有停顿过。我们通常注重观察哪些跨国公司在投资方面动作比较大,然后跟其所在国的普华永道事务所对接,去摸清那些跨国公司的需求,在适当的时候我们参与进去。
无论是“走出去”还是“引进来”,我们都是行业中的佼佼者,但对我们自己来说,没有最好,只有更好。
《沪港经济》记者:这种走出去和引进来的业务,具体内容包括哪些?
林怡仲:作为会计师事务所,我们可以为企业购并提供一系列的咨询服务。如果某家企业想去海外收购一个公司,我们可以按照它提出的要求,借助普华永道遍布全球的网络为其寻找一个合适的收购对象,这是我们的一个优势,但我们能做的远不止这些。
在帮助中国企业实施海外并购过程中,我们担当的是包括财务顾问在内的一系列的咨询工作。中国企业走出国门要到其他国家实施收购,首先要了解其所在国的投资及法规环境,其后是购并过程中一系列的评估和操作程序。这些服务也都是我们可以为它提供的。
一旦中国企业选定了收购目标,我们就要对那个收购目标进行财务方面的审核。比如,这个企业的资产和负债情况、经营情况等等,我们在这方面既有专业的知识,又有当地普华永道分支机构的协作,可以在最大程度上调查清楚对方公司的资产及运营情况。如果所有调查都属实,就可以启动收购程序了。
形象一点说,我们是在一桩跨国婚姻中,担当了媒人、婚前体检、婚礼司仪等各项服务工作。
在公司购并完成后,为了新公司更为顺畅的运营,我们还会就业务整合、人力资源等各个方面提供专业咨询,这些就是普华永道所能提供的服务。当然,如果是中国企业要卖出自己的资产,同样可以进行一整套反向的流程。
金融改革任重道远
《沪港经济》记者:尽管此次金融危机的爆发并没有深度波及到中国金融业,但却促使人们对中国金融业未来的改革与创新进行了更深入的思考。
林怡仲:我们不应因此次危机就否定欧美金融服务业的一切。如果说此次金融危机是创新过度导致的,那么当前中国的金融创新仍然相对不足。在金融监管方面,美国做得并不好,但不可否认的是它做了那么多年,比我们成熟,也更有经验。在中国金融改革的进程中,如何建立一整套完善的监管机制,避免在若干年后重蹈美国的覆辙,也是一个我们需要考虑的问题。幸运的是,这次金融危机,让我们看清楚了美欧存在的漏洞,这从反面提醒我们今后如何实施规避。有了健全的机制,能使我们持续健康地发展。
我对上海成为未来的国际金融中心这一点很看好——不难预见,在不远的将来,会有越来越多的跨国金融机构把它们的海外总部迁来上海。
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