投资者权益保护是金融市场监管的永恒主题，同时也是衡量一个金融市场是否健全成熟的重要标准。投资者适当性管理作为落实投资者权益保护的重点工作，已成为监管机构把控宏观市场风险的主要工具，并且在纠纷处理中更加频繁地用于保护投资者权益。现行投资者适当性相关的法律规定主要有法律层面的《证券投资基金法》第99条、行政法规层面的《证券公司监督管理条例》第29条，以及证监会和银监会发布40余项部门规章，如证监会发布的《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》，以及自律性规范层面如证券业协会发布的《证券公司投资者适当性制度指引》等。现有的法律法规对投资者适当性的规范较为原则和分散，未形成一套系统的、可操作性强的法律规范。而本次证监会起草的《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《办法》)是一套适用于证券期货市场的、更具体系化且具有明确指导意义的部门规章，是对已有法律法规的重要补充。
《办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从投资者分类、产品分级、强化经营机构适当性义务及突出违规行为惩戒方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易场所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权。《办法》的总体思路是坚持适当性匹配原则和保护普通投资者利益原则，即经营机构应通过投资者分类、产品分级等方式更科学合理的匹配投资者与产品或服务的适当性，同时应当对普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面履行多于专业投资者的特别保护。本文将从以下四个方面对《办法》进行简要解读。
(责任编辑：DF305)
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