对于新近公布的《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《办法》),中国人民大学副校长吴晓求认为,《办法》的出台是近期我国证券监督管理部门加强资本市场制度环境建设、重视投资者利益保护的监管理念的集中体现,对于推动我国资本市场体制机制建设和完善,实现资本市场长期、健康、稳定发展具有重要意义。投资者适当性管理重在分类管理,更重要的是加强信息披露监管,提升资本市场透明度。这是保护投资者利益的根本所在。
吴晓求认为,在我国资本市场,以中小投资者为主的投资者结构将长期存在,不同投资者对于市场的认知、产品的理解、风险的把控与承受能力存在巨大差异,而证券期货市场瞬息万变,产品种类多样,结构日渐复杂。经营机构开发客户、销售产品的冲动与投资者处于信息相对弱势地位的冲突,决定了监管部门构建投资者适当性管理体系的重要性。依据不同投资者的特点,匹配合适的产品,这对于保障中小投资者权益,引导市场健康、有序发展具有重要意义。
《办法》突出了对普通投资者的保护,向投资者提供有针对性的产品及差别化服务。规定普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护;经营机构与普通投资者发生纠纷,经营机构不能证明其履行相应义务的,应当依法承担相应法律责任。
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